Flux d'emprunt à terme

Le modèle de données capture les transactions d'emprunt à terme avec des vues incluant les Flux d'emprunt à terme qui suivent les entrées et sorties de fonds, les Soldes d'emprunt à terme reflétant les montants actuellement dus, les Taux d'intérêt sur les prêts présentant les taux historiques et actuels, l'Évaluation des risques de crédit évaluant le risque d'emprunt, les Calendriers de remboursement détaillant les plans de remboursement, et le Profil de maturité des prêts analysant la distribution des maturités pour la planification stratégique et la gestion de la liquidité. Les mesures clés incluent le Montant de flux pour la valeur totale des transactions et le Montant de transaction de flux pour les valeurs individuelles des transactions.

Avantages de ce modèle de données

• Analyse améliorée des flux entrants et sortants : Le modèle de données facilite le suivi des flux d'emprunt à terme pour fournir des informations permettant une meilleure analyse et prévision des mouvements de fonds.

• Stratégies de gestion des risques améliorées : La vue Évaluation des risques de crédit permet d'évaluer le risque de crédit associé aux transactions d'emprunt, permettant une prise de décision éclairée et des efforts de mitigation des risques.

• Gestion de liquidité optimisée : L'analyse du Profil de maturité des prêts soutient la planification stratégique en analysant la distribution des maturités, aidant ainsi à optimiser les stratégies de remboursement et à gérer efficacement la liquidité.

• Évaluation des tendances de coûts : La vue Taux d'intérêt sur les prêts présente les taux d'intérêt historiques et actuels sur les prêts, aidant à évaluer les tendances de coûts et à faire des projections éclairées pour les décisions de financement.

• Planification de remboursement efficace : La vue Calendriers de remboursement fournit des plans de remboursement détaillés pour les fonds empruntés, soutenant la planification et la gestion efficaces des flux de trésorerie.

Indicateurs clés de performance (KPI)

• Montant de flux : Montant total d'argent entrant et sortant lié aux transactions d'emprunt à terme.
• Montant de transaction de flux : Montant d'argent impliqué dans chaque flux de transaction d'emprunt à terme individuel.

Visualisations disponibles

Nom de la vue	Description
Flux d'emprunt à terme	Suit l'entrée et la sortie des fonds empruntés au fil du temps pour l'analyse et la prévision.
Soldes d'emprunt à terme	Affiche les soldes actuels des montants empruntés dus pour le suivi et le reporting.
Taux d'intérêt sur les prêts	Montre les taux d'intérêt historiques et actuels sur les prêts pour évaluer les tendances de coûts et les projections.
Évaluation des risques de crédit	Évalue le risque de crédit associé aux flux d'emprunt pour informer les stratégies de gestion des risques.
Calendriers de remboursement	Fournit des détails sur les calendriers de remboursement pour les fonds empruntés afin d'aider à la planification des flux de trésorerie.
Profil de maturité des prêts	Analyse la distribution des maturités des prêts pour optimiser les stratégies de remboursement et gérer la liquidité.